Ein Vermögensverwaltungsmandat ist eine Vereinbarung zwischen einem Anleger und einem Vermögensverwalter. Dabei erteilt der Anleger dem Vermögensverwalter die Befugnis, in seinem Namen Anlageentscheidungen im Rahmen eines klar definierten Mandates zu treffen. Der Vermögensverwalter übernimmt die Verantwortung, das Portfolio des Anlegers aktiv zu managen, Investitionsentscheidungen zu treffen, Transaktionen durchzuführen und regelmäßig über die Portfolio-Performance zu berichten.

Dies ermöglicht es dem Anleger, das Fachwissen und die Erfahrung des Vermögensverwalters zu nutzen, um seine Anlageziele zu erreichen, ohne sich täglich um die Vermögensverwaltung kümmern zu müssen.

Weitere Informationen finden Sie in unserem Flyer. 

Unsere Portfolios werden nach klaren Regeln verwaltet, unabhängig von der Marktsituation. Unser Marktradar filtert effektiv die täglichen Marktinformationen, und wenn sich relevante Entwicklungen ergeben, werden die Portfolios an die aktuellen Marktbedingungen angepasst. In turbulenten Zeiten reduzieren wir das Risiko, indem wir schrittweise unser Engagement in Aktien verringern.

Unsere klaren Regeln ermöglichen es uns, auch in hektischen Märkten ruhig zu bleiben und unsere langfristige Anlagestrategie umzusetzen, was entscheidend für den Anlageerfolg ist. Wir verwenden kosteneffiziente und transparente ETFs sowie Einzeltitel für die Portfolios. Sowohl die Zusammensetzung als auch die regelbasierten Anpassungen sind für unsere Kunden leicht verständlich.

Unsere Unabhängigkeit als Vermögensverwalter ist für unsere Kunden von großer Bedeutung. Sie stellt sicher, dass wir keine Interessenkonflikte haben. Unser Einkommen basiert ausschließlich auf den vertraglich vereinbarten Gebühren, ohne zusätzliche versteckte Einnahmen.

Wir lehnen jegliche Form von Rabatten und Provisionen ab, wie sie bei Transaktionen, Produktverkäufen, oder anderen Abwicklungen auftreten können. Durch die Verhandlung von Rabatten mit unseren Depotbanken sind wir in der Lage, reduzierte Gebühren direkt an unsere Kunden weiterzugeben.

In unseren Anlagemandaten verwenden wir kosteneffiziente Produkte wie ETFs oder Direktanlagen wie Einzeltitel, die wir nach objektiven Kriterien auswählen. Um Interessenkonflikte zu vermeiden, setzen wir keine speziellen Aktienanlagezertifikate in unseren Mandaten ein. Da regelbasierte Anlagestrategien eine konsequente und zeitnahe Umsetzung erfordern, die bei reiner Anlageberatung nicht immer garantiert werden kann, bieten wir diese Dienstleistungen nicht an.

Durch unsere Partnerschaften mit angesehenen Depotbanken wie LGT, Dreyfus Söhne & Cie, und der St. Galler Kantonalbank können unsere Kunden von attraktiven Sonderkonditionen profitieren. Zudem bieten diese Banken vorteilhafte Wechselkurse bei Fremdwährungstransaktionen und zusätzliche Leistungen wie zum Beispiel Steuerberichte.

Wir sind immer für Sie da, sei es per Telefon oder bei persönlichen Treffen. Ihre individuelle Betreuung steht für uns an erster Stelle.

Der Beginn eines Mandats ist unkompliziert: Zunächst besprechen wir in einem Gespräch Ihre Anlageziele und Risikobereitschaft. Gemeinsam erstellen wir ein Anlegerprofil und wählen ein passendes Mandat aus. Im nächsten Schritt legen wir die Zuständigkeiten und Verantwortlichkeiten für die Vermögensverwaltung in einem klaren Vertrag fest. Schließlich vereinbaren wir den Startzeitpunkt und die schrittweise Aufteilung Ihres Portfolios, um das Risiko ungünstiger Einstiegszeitpunkte zu reduzieren.

Nach dem Start Ihres Portfolios bleiben Sie gut informiert. Unser regelbasiertes Portfolio-Management und Marktradar überwachen täglich alle Positionen und passen sie bei Bedarf an. Sie können Ihr Portfolio jederzeit im E-Banking einsehen und erhalten monatliche Newsletter, um stets auf dem neuesten Stand zu bleiben.

Unsere Gebühren für die Vermögensverwaltung basieren auf einem degressiven Modell mit einer Grundgebühr von 1,0% pro Jahr ab einem Anlagebetrag von 0,5 Millionen Franken. Wir erheben keine Erfolgshonorare, um die Kostenbelastung auch in profitablen Zeiten niedrig zu halten.

Die transparenten Gebühren werden vierteljährlich in Rechnung gestellt. Die bankseitigen Kosten für ein Portfolio von etwa 1 Million Franken belaufen sich auf rund 0,2-0,3% pro Jahr und sinken bei höherem Volumen.

Unsere Kosten enthalten keine Produktkosten, Ausgabeaufschläge oder Rückvergütungen, was im Vergleich zu anderen Anbietern zu insgesamt niedrigeren Gesamtkosten führt. Wir vermeiden auch überhöhte Handelsgebühren und versteckte Provisionen auf Produkte. Verborgene Gebühren können die Kosten erheblich steigern und den langfristigen Anlageerfolg verringern

Ein Zertifikat stellt ein Finanzinstrument dar (mit ISIN Nummer), das die Abbildung eines Portfolios ermöglicht. Es handelt sich um ein Wertpapier, das von einem Emittenten, wie beispielsweise einer Bank oder einem Finanzinstitut (wie Leonteq), ausgegeben wird und Anspruch auf den Wert eines spezifischen Portfolios gewährt.

Bei der Investition in ein sogenanntes "Tracker"-Zertifikat werden Ihre Geldmittel direkt in das ausgewählte Portfolio des Zertifikats investiert, wodurch Sie unmittelbar von dessen Wertentwicklung profitieren können. Dies bietet eine einfache und kosteneffiziente Möglichkeit, in ein Portfolio zu investieren. Wir erheben keine Ausgabeaufschläge oder Retrozessionen, was zu insgesamt geringeren Gesamtkosten führt.

Grundsätzlich ist es möglich, ab kleinen Beträgen in Zertifikate zu investieren. Zu beachten ist aber auch, dass die Hausbank oder Broker eine Gebühr für den Kauf des Zertifikats erhebt.

Unser Gebührenmodell besteht aus zwei Komponenten: Einer Grundgebühr und je nach Portfolio, einer Erfolgsgebühr.

Die Grundgebühr deckt die Kosten für den Betrieb des Zertifikats (Portfolio- und Risikomanagement, Umsetzung der Handelssignale, Zahlungsabwicklung und Performance-Reporting).

Für unsere konzertierten Aktienportfolios wird eine moderate Erfolgsgebühr erhoben, allerdings nur, wenn das Portfolio einen neuen Höchstwert erreicht.

Dieses "High-Water-Mark"-Prinzip garantiert, dass wir mit Ihnen im gleichen Boot sitzen. Sollte die Performance negativ sein, muss dieser Verlust erst einmal wieder aufgeholt werden, bevor eine Erfolgsgebühr verrechnet werden kann.

Der Kaufprozess gestaltet sich unkompliziert:

1. Bestimmen Sie die gewünschte Anzahl der Zertifikate, die Sie erwerben möchten, indem Sie den Gesamtanlagebetrag durch den Preis eines einzelnen Zertifikats teilen. Für aktuelle Preise besuchen Sie die Websites der Zertifikatsemittenten.

2. Geben Sie Ihre Kauforder bei Ihrer Hausbank oder Ihrem Broker auf.